金融巨骗:麦道夫狱中去世,但击鼓传花的游戏仍在继续

发布时间:2021年04月20日 来源:BETA理财管理 作者:BETA DATA贝塔数据 浏览量:113次

美国史上最大的投资诈骗案,从数万名受害者手中骗取了650亿美元,其波及范围之广,受害者数量、层次之高,不断刷新着人们对骗局的认知。

他是谁?

他曾是“华尔街的传奇”,备受尊敬的华尔街明星经纪商、是与巴菲特齐名的投资专家、纳斯达克交易所前主席、被人称道的慈善家席--伯纳德·麦道夫。 

           

截图来自于《欺诈圣手》

但谁也想不到,13年前,一场轰动世界的史上最大的庞氏骗局告破,这个惊世骗局背后的金融巨骗——竟然是伯纳德·麦道夫,他于2008年被捕,如今,麦道夫在狱中尚未撑过刑期的十分之一,就于2021年4月11日在狱中离世。 

           

             截图来自于《欺诈圣手》

回顾的他的前半生,伯纳德·麦道夫,1938年出生在纽约一个犹太人家庭,1960年,法学院毕业后的他,靠利用暑假打工赚来的5000美元,还向岳父亲借了个办公室,创立了证券公司,从事证券经纪业务,经过多年的摸爬滚打,渐渐成为华尔街经纪业务的明星。

20世纪80年代初,麦道夫在华尔街积极推动场外电子交易,将股票交易从电话转移到电脑上进行。这一创举,大大降低了交易佣金成本,并使得麦道夫公司已成为美国最大的可独立从事证券交易的交易商。

1983年,麦道夫公司在伦敦开设了办事处,并成为第一批在伦敦证券交易所进行交易的美国公司。

1991年,麦道夫成为纳斯达克董事会主席。在其带领下,纳斯达克成为足以和纽交所分庭抗礼的证券交易所,为苹果公司、思科、Google等公司日后到纳斯达克上市做出了巨大贡献。

可以说,这是白手起家麦道夫的前半生是一部励志喜剧。

但是谁也想不到,据同案交易员指控其犯罪活动最早可以追溯到上世纪70年代。

麦道夫的骗术说到底其实就是借新债还旧债债债不还,拆东墙补西墙墙墙不倒。

那么他是如何实现的呢?

                 

第一步:利用奢华场所建立人脉网

麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。

第二步:树立“投资必赚”口碑

一位不愿透露姓名的投资者表示:“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱,所有人都想加入(麦道夫的项目)。”

第三步:发展“金字塔型下线”

麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元,占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”。

第四步:合理回报率骗倒所有人

而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。

为了增强骗局的迷惑性,麦道夫在营销手段上煞费苦心,他严格筛选每一位投资人,审慎评估投资人的资金实力和风险承受能力。

为了让骗局长期延续下去,他甚至拒绝了一些大客户,此外,基金的新客户必须有老客户的推荐,而麦道夫的口头禅之一就是不再接收新客。 

         

   截图来自于《欺诈圣手》

正是这样的氛围让每一个上当的人都被冠以成熟投资人的桂冠,投资麦道夫的基金就像加入了一个明星俱乐部,在他们看来,成为麦道夫基金的投资人就是完美人生中的一项完美投资。

甚至他们中的有些人并不是为了收益,只是未来加入这个明星俱乐部,甚至很多投资人不是傻,是太聪明,是吃准了就是要借新还旧,自己投入越早,后面的人会给自己接盘。

然而,在次贷危机爆发之后,麦道夫的完美投资不断面临被赎回的要求,2008年底,欧洲一只养老基金提出是要在一周之内赎回70亿美元的本金,正是这笔大额赎回,让麦道夫的骗局走向灭亡。

其实,早在1999年,华尔街分析师就发现了麦道夫的把戏,并曾经写信向美国证券交易委员会举报麦道夫,却没有反馈。也有很多媒体质疑麦道夫公司,最终都是泥牛入海,不了了之。手眼通天的麦道夫,让自己的公司游走于监管之外。

更有意思的是,麦道夫公司里,哪怕是最普通的客户,投入也在百万美元以上,是不折不扣的高端人士,更别提汇丰、法国巴黎银行这样的专业金融机构了。

这些高端客户,为什么也会上当受骗呢?

也许,他们已经知道自己被骗,只是想从中分一杯羹罢了。

收割其他“韭菜”,这是高级“韭菜”的幻想,也是下一个被割的原因。

常有人说股市交易就是庞氏骗局,是一场击鼓传花的游戏?

不可否认,股票你赢了,赚的是下家的钱,输了是被上家赚钱,所以说,一旦金融危机了,很多人说什么上市公司骗了你的钱,实际上,上市公司只赚了初始股票价格的钱,赚你钱的是你的上家们,也不是金融危机的时候赚走你的钱,而且当你买的时候就赚走了,如果你的股票屯了三年,人家就是三年前赚走你的钱的。

股票和一般的庞氏骗局还是有所不同的

对国家而言,庞氏骗局钱进了资金池不参与实体经济,而股票则是用于发展企业,发行股票有利于经济发展,相当于民众集资给予企业一笔无息(可不归还的)贷款,一定范围内二级市场的繁荣有利于鼓励企业经营,有利于经济发展,而且由于上市的限制,便于国家监管这些企业。

对企业而言,一般来说,企业像是一个下蛋的鸡,都会希望一直赚钱下去,而由于存在收购、出售、退市等,股票的涨跌会影响企业的命运,所以企业对股价涨跌(市值管理)还是很关心的。就算是下蛋母鸡,要宰的时候还是要宰的嘛

对个人而言,在没有分红和退市的情况下,股票和庞氏骗局毫无区别,最多就是庞氏骗局相对利润更大倒闭更快,股市利润相对小,也能活的久一点。

最后,金融巨骗已逝,而骗局无止境······

           

图片来自于CNBC

贝塔数据http://www.betawm.com/page/xinwenxiangqing.html?newsid=240

免责声明:本文来自BETA理财管理客户端,不代表超天才网的观点和立场。文章及图片来源网络,版权归作者所有,如有投诉请联系删除。

1 0 0

有话要说

超天才网©2017 www.supergenius.cn All Rights Reserved ICP备09005826号 京ICP证130304号

联系我们| 加入我们| 法律声明| 关于我们| 评论互动

超天才网©2013-2014 All Rights Reserved ICP备09005826号 京ICP证130304号

关注我们: